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Arboribus financia el triple de empresas con cuentas auditadas y que facturan más de 5 millones de euros

  • La compañía incrementó el volumen de inversores profesionales, que ya suponen el 70% del volumen invertido en préstamos a empresas.
  • La plataforma ha ofrecido en 2017 un 5,67% de rentabilidad, según una auditoría externa realizada recientemente.

El 2017 fue un buen año para el sector del ‘crowdlending’ y la plataforma Arboribus, pionera en España financiando a pymes, ha contribuido con estas cifras triplicando el volumen de empresas auditadas que facturan por encima de 5 millones de euros. Los resultados reflejan la especialización de la plataforma concediendo préstamos a empresas con mayor solvencia, una trayectoria media superior a los 20 años y que exportan más del 50% de su facturación.

Este cambio en el perfil de empresas ha permitido atraer, cada vez más, el interés de inversores profesionales, alcanzando los 45 puntos porcentuales en 2017. Hoy por hoy, estos clientes suponen el 70% del volumen invertido en la plataforma. Dato que se ve muy influenciado por las rentabilidades superiores al 5% que Arboribus ha ofrecido a lo largo del mismo año, según presenta la auditoría externa realizada recientemente.

Fijando un precedente entre las alternativas de financiación no bancaria

Al igual que las auditoras dan credibilidad a los fondos de inversión y las empresas cotizadas, Arboribus es la primera plataforma de financiación participativa (PFP) que requiere los servicios de una auditora externa para validar los resultados de los préstamos intermediados.

La compañía ha contratado una de las auditoras del top 10 de España para revisar, aleatoriamente, contratos de préstamos y pagos de cuotas desde que ésta recibiera la autorización y supervisión de la CNMV en junio de 2016. Como resultado de dicho proceso, Arboribus garantiza haber ofrecido en 2016 un 5,46% de rentabilidad neta y un 5, 67% en 2017.

“El futuro del sector debe pasar por una transparencia creciente, generando así la confianza necesaria para que inversores institucionales, como planes de pensiones o fondos de inversión, nos incorporen en sus carteras. No dudo que auditar nuestros resultados acelerará los procesos de decisión de este perfil de inversor cada vez más profesional.” Explica Josep Nebot, CEO de Arboribus.

Fijando objetivos para el 2018

Si bien a lo largo del 2017 Arboribus ha captado 3 veces más solicitudes que el año anterior, cerca de 40 millones de euros, el objetivo de mantener los estrictos criterios de solvencia para las pymes financiadas estuvo presente, así es que pudo consagrar rentabilidades por encima de la media que ofrece el mercado.
La compañía prevé continuar con este fuerte crecimiento de negocio de manera exponencial, multiplicando sus resultados siempre con su estrategia de posicionarse en un cliente más profesional y comprometido con el modelo de negocio de Arboribus.

Como concluye Carles escolano, socio cofundador de la plataforma, “El sector comienza a hacerse cada vez más conocido y necesario para ambos pilares de Arboribus, empresas e inversores. Tal es así que ya podemos vislumbrar grandes colaboraciones con fuertes entidades de inversión profesional. El 2018 será un año clave para la compañía y esperamos ganar una gran cuota de mercado”.

Auditar datos de rentabilidades, ejemplo de buenas prácticas de un sector en pleno crecimiento

En un entorno donde cada vez nacen más soluciones financieras, alternativas a la banca tradicional, Arboribus presenta resultados auditados de todos los préstamos concedidos desde que ésta recibiera la autorización y supervisión de la CNMV en junio de 2016. De esta manera, mantiene su postura de ser transparente, aportando veracidad a sus datos e incrementando la confianza de los inversores.

De la misma forma que las auditoras dan credibilidad a los fondos de inversión y las empresas cotizadas, Arboribus es la primera plataforma de financiación participativa (PFP) que requiere los servicios de una auditora para validar los resultados de los préstamos intermediados. Una de las auditoras que se encuentra en el top 10 de España, ha revisado aleatoriamente decenas de contratos de préstamo y pagos de cuotas a fin de comprobar la veracidad de los datos facilitados por la plataforma, no encontrando salvedad alguna.

Como resultado de dicho proceso, Arboribus garantiza haber ofrecido en 2016 un 5,46% de rentabilidad neta y un 5, 67% en 2017. La plataforma ha realizando la auditoria voluntariamente y más allá de los requisitos de transparencia establecidos por la ley 5/2015. De esta manera, fija precedente que puede suponer un antes y un después en el desarrollo del sector y la generación de confianza por parte de los inversores.

Cambio en el foco de las empresas para dar mayor seguridad de la inversión

Desde el 2016, Arboribus dejó de financiar microempresas para focalizarse en empresas de mayor tamaño, especializándose en un segmento cada vez más sólido. Actualmente, el 70% de las carteras de los inversores las componen empresas auditadas, con una facturación promedio superior a 6 millones, cifras que están creciendo. La vida media de las empresas financiadas supera los 20 años de actividad, cuentan con beneficios recurrentes y exportan en promedio más del 50% de su facturación, según la auditoría.

Este foco hacia empresas de mayor seguridad se ha visto acompañado de un tipo de interés acorde a este perfil de empresas. Como consecuencia, el interés bruto medio del 7,37% que se podía obtener en 2016 ha cambiado por un 5,98% en 2017. Sin embargo, con el menor riesgo de morosidad propio de este perfil de empresa, el modelo de inversión permite obtener también retornos superiores al 5%, tal y como ha sucedido en los dos últimos años.

Gracias al buen comportamiento de esta inversión, 2017 ha sido también el año en que han llegado inversores profesionales y gestores de patrimonio que han incorporado en sus carteras esta alternativa de inversión. En los últimos 12 meses el volumen invertido por este perfil de inversor ya ha superado el 70% del total.

Según José Nebot, socio cofundador de Arboribus, “el futuro del sector debe necesariamente pasar por una transparencia creciente, generando así la confianza necesaria para que inversores institucionales, como planes de pensiones o fondos de inversión, nos incorporen en sus carteras. No dudo que auditar nuestros resultados acelerará los procesos de decisión de este perfil de inversor cada vez más profesional.”

 

Crowdlending, su acelerada evolución tras cuatro años de actividad en España

Desde que Arboribus realizara, en julio del 2013, el primer préstamo en España, con un modelo de negocio innovador que rompía con la tradicional banca, mucho ha cambiado el escenario de los servicios financieros.

Concediendo préstamos de 50.000€ en sus orígenes hasta los 400.000€ que lleva concediendo en lo que va de año.

En 2013 se escuchaba la primera noticia sobre una empresa española que se financiaba a través de crowdlending. Una financiación por medio de una plataforma como Arboribus, 100% online y que concede préstamos a empresas solventes por medio de la aportación de diferentes inversores. Esto, enmarcado en un entorno donde el sistema financiero tradicional perdía credibilidad, era una gran oportunidad para este tipo de alternativas.

Han pasado cuatro años y muchas cosas han cambiado. En 2013 fue un gran logro el realizar 6 préstamos a empresas únicamente de Barcelona. Hoy en día, el crowdlending ha alcanzado una penetración geográfica del 100%. No hay provincia de España que no se haya sumado a este tipo de alternativa para cubrir las necesidades de su empresa, incluso todos los sectores de actividad empresarial. La plataforma, pionera en este modelo de negocio, lleva concedidos más de 330 préstamos por un importe que supera los 15M€.

La mayor evolución que ha vivido la plataforma se encuentra en la capacidad actual que tiene para ofrecer financiación. Ha pasado de conceder 50.000€ como máximo, a cubrir necesidades de las empresas por 400.000€ en menos de 4 años, 8 veces más que en su inicio. El verdadero reto que tiene como objetivo la plataforma, es dar préstamos de 1 millón de euros en 2018 y continuar con ese crecimiento exponencial.

Este último “boom” como parte de la evolución de Arboribus, se puede adjudicar a la tipología de las empresas que solicitan los préstamos. Actualmente el 60% de las empresas financiadas facturan más de 5 millones, llegando a financiar empresas que facturan hasta 50 millones, un claro indicados de la rápida profesionalización del sector. Estas, son empresas que presentan cuentas auditadas y despiertan mayor interés en los inversores profesionales por la confianza que transmiten. Pero no sólo ha cambiado el perfil de las empresas que buscan alternativas de financiación, también existe progreso considerable en el inversor que se interesa por este tipo de activo.

Arboribus abrió sus puertas con unos pocos “aventureros” con visión, que querían participar en una inversión directa en la economía productiva del país. Hoy en día, la plataforma ha incrementado sus cifras iniciales, pero es más destacable el hecho de haber logrado atraer el interés de inversores profesionales e institucionales. Actualmente, estos clientes con gran capacidad de inversión representan el 60% de los fondos canalizados a través de la plataforma, cifra que en poco más de un año se ha incrementado en un 45%. Josep Nebot, socio cofundador y CEO de Arboribus, comenta que “en este sentido, la incorporación de inversores profesionales ha colaborado a la aceleración de los procesos de financiación, permitiéndonos financiar pymes en menos de 24h”.

Un arduo camino para lograr el éxito

Llegar hasta aquí no ha sido fácil, por suerte la plataforma ha podido contar con la ayuda de un ecosistema favorable. La concentración bancaria ha despertado el interés de las empresas, sobre todo por la toma de conciencia sobre la importancia que tiene diversificar las fuentes de financiación. Sin ir más lejos, la reciente adquisición del banco Popular por parte del Santander, ha movilizado nuevamente a los directores financieros para tomar decisiones estratégicas como incorporar a Arboribus en el pasivo de las empresas.

Además de la aportación del entorno, la continua innovación, sobre la que trabajan este tipo de plataformas, es clave para seguir dando una buena propuesta de valor a ambos clientes, empresas e inversores. Ejemplos de ello son las mejoras en procesos internos para poder financiar más rápidamente a las empresas, el continuo testeo de sistemas de rating, la aplicación de firmas electrónicas sencillas de gestionar, el desarrollo de sistemas de inversión automáticos con más criterios para adaptarse a las preferencias de cada inversor, entre otras.

Estamos cambiando realmente la forma en la que las pymes se financian y se financiaran de ahora en adelante. La hipótesis que lanzamos en el 2013: – no vemos nada que nos impida pensar a las plataformas de crowdlending que nos haremos con el 10%, 15% o 20% del mercado bancario – sigue totalmente vigente y con cada vez más adeptos.” Concluye Josep.

Crowdlending, su acelerada evolución tras cuatro años de actividad en España

Desde que Arboribus realizara, en julio del 2013, el primer préstamo en España, con un modelo de negocio innovador que rompía con la tradicional banca, mucho ha cambiado el escenario de los servicios financieros.

En 2013 se escuchaba la primera noticia sobre una empresa española que se financiaba a través de crowdlending. Una financiación por medio de una plataforma como Arboribus, 100% online y que concede préstamos a empresas solventes por medio de la aportación de diferentes inversores. Esto, enmarcado en un entorno donde el sistema financiero tradicional perdía credibilidad, era una gran oportunidad para este tipo de alternativas.

Han pasado cuatro años y muchas cosas han cambiado. En 2013 fue un gran logro el realizar 6 préstamos a empresas únicamente de Barcelona. Hoy en día, el crowdlending ha alcanzado una penetración geográfica del 100%. No hay provincia de España que no se haya sumado a este tipo de alternativa para cubrir las necesidades de su empresa, incluso todos los sectores de actividad empresarial. La plataforma, pionera en este modelo de negocio, lleva concedidos más de 330 préstamos por un importe que supera los 15M€.

La mayor evolución que ha vivido la plataforma se encuentra en la capacidad actual que tiene para ofrecer financiación. Ha pasado de conceder 50.000€ como máximo, a cubrir necesidades de las empresas por 400.000€ en menos de 4 años, 8 veces más que en su inicio. El verdadero reto que tiene como objetivo la plataforma, es dar préstamos de 1 millón de euros en 2018 y continuar con ese crecimiento exponencial.

Este último “boom” como parte de la evolución de Arboribus, se puede adjudicar a la tipología de las empresas que solicitan los préstamos. Actualmente el 60% de las empresas financiadas facturan más de 5 millones, llegando a financiar empresas que facturan hasta 50 millones, un claro indicados de la rápida profesionalización del sector. Estas, son empresas que presentan cuentas auditadas y despiertan mayor interés en los inversores profesionales por la confianza que transmiten. Pero no sólo ha cambiado el perfil de las empresas que buscan alternativas de financiación, también existe progreso considerable en el inversor que se interesa por este tipo de activo.

Arboribus abrió sus puertas con unos pocos “aventureros” con visión, que querían participar en una inversión directa en la economía productiva del país. Hoy en día, la plataforma ha incrementado sus cifras iniciales, pero es más destacable el hecho de haber logrado atraer el interés de inversores profesionales e institucionales. Actualmente, estos clientes con gran capacidad de inversión representan el 60% de los fondos canalizados a través de la plataforma, cifra que en poco más de un año se ha incrementado en un 45%. Josep Nebot, socio cofundador y CEO de Arboribus, comenta que “en este sentido, la incorporación de inversores profesionales ha colaborado a la aceleración de los procesos de financiación, permitiéndonos financiar pymes en menos de 24h”.

Un arduo camino para lograr el éxito

Llegar hasta aquí no ha sido fácil, por suerte la plataforma ha podido contar con la ayuda de un ecosistema favorable. La concentración bancaria ha despertado el interés de las empresas, sobre todo por la toma de conciencia sobre la importancia que tiene diversificar las fuentes de financiación. Sin ir más lejos, la reciente adquisición del banco Popular por parte del Santander, ha movilizado nuevamente a los directores financieros para tomar decisiones estratégicas como incorporar a Arboribus en el pasivo de las empresas.

Además de la aportación del entorno, la continua innovación, sobre la que trabajan este tipo de plataformas, es clave para seguir dando una buena propuesta de valor a ambos clientes, empresas e inversores. Ejemplos de ello son las mejoras en procesos internos para poder financiar más rápidamente a las empresas, el continuo testeo de sistemas de rating, la aplicación de firmas electrónicas sencillas de gestionar, el desarrollo de sistemas de inversión automáticos con más criterios para adaptarse a las preferencias de cada inversor, entre otras.

Estamos cambiando realmente la forma en la que las pymes se financian y se financiaran de ahora en adelante. La hipótesis que lanzamos en el 2013: – no vemos nada que nos impida pensar a las plataformas de crowdlending que nos haremos con el 10%, 15% o 20% del mercado bancario – sigue totalmente vigente y con cada vez más adeptos.” Concluye Josep.

Crowdlending, un camino para reducir la dependencia bancaria de empresas solventes

  • Solo el 3% de los directores financieros conoce el crowdlending como alternativa de financiación.

A pesar del impulso que ha vivido el sector del Crowdlending, en los últimos dos años, aún sigue siendo un gran desconocido entre los directivos que manejan las finanzas de grandes compañías. Poco a poco se van incorporando alternativas de financiación no bancaria como herramientas habituales dentro de grandes organizaciones, optimizando así sus estrategias para aumentar la calificación crediticia y mejorando su poder de negociación. Pese a todo esto, aún le queda mucho trabajo al sector para evangelizar este modelo de negocio. Según una encuesta realizada por la Asociación Española de Financieros de Empresa, ASSET, que agrupa a los directivos financieros de las principales empresas del país, ha constatado la poca penetración de las alternativas financieras entre las empresas que gestionan. Por ello, junto a Arboribus, plataforma de crowdlending pionera en España con el primer préstamo a una empresa, colaborarán estrechamente para difundir qué es este modelo de negocio, cómo funciona y las ventajas que tiene incorporar este nuevo proveedor financiero.

Tener las fuentes de financiación diversificadas ha supuesto un factor de vital importancia durante la última gran crisis y sigue siendo un tema de máxima actualidad. La reciente adquisición del Banco Popular por parte del Santander ha consolidado todavía más el mapa bancario a disposición de las empresas. Estos números todavía son modestos en un mercado donde la banca tradicional tiene la práctica totalidad del pastel de las empresas que se endeudan para crecer.

En los datos de la encuesta realizada a 350 directores financieros de ASSET en el marco de las jornadas de la asociación en Barcelona y Madrid, se demuestra que, durante 2016, el 79% de las empresas se financian con deuda bancaria, mientras que el 21% ha utilizado fuentes como el crédito oficial (4%), el capital riesgo (6%) u otras alternativas entre las que no está el crowdlending (11%).

Arboribus ha confirmado que solo el 3% de las empresas que cumplen los requisitos para ser financiadas conocen el crowdlending. “El cambio que se visualiza en el sector es radical, en 2013 en España nadie lo conocía”, comenta Josep Nebot, cofundador de Arboribus, que concluye, “hemos hecho cerca de 300 préstamos a empresas con facturaciones de hasta 40 millones e importes de hasta 500.000€. Sin embargo, cada semana hablamos con cientos de directores financieros de empresas con buena solvencia, en crecimiento, y somos conscientes de que todavía hay que hacer mucha difusión del concepto y de sus ventajas”.

Por otro lado, en relación a la plataforma, Lluís Calaf, director general de ASSET, comenta que “es muy importante que desde la dirección financiera se trabaje para incorporar nuevas herramientas financieras que no dependan entre sí, descorrelacionadas, que permitan realmente mejorar la competitividad de la empresa a largo plazo. El crowdlending, como alternativa fuera de la CIRBE puede sin duda ayudar en este proceso”.

Con los cambios que está sufriendo de un sector en continua reestructuración, hoy en día afectado por las fusiones y un posible “oligopolio” bancario, es necesario desmitificar las nuevas alternativas de financiación ante los responsables de las finanzas de las empresas, consiguiendo hacer uso natural de las nuevas alternativas.

El Crowdlending aumenta su presencia territorial

  • Arboribus cierra un acuerdo de colaboración con la asesoría y consultoría integral CE Consulting Empresarial para hacer llegar el crowdlending a sus más de 15.000 clientes.
  • El 63% de las empresas financiadas por medio del Crowdlending son de Madrid y Barcelona.
  • El 37% restante de las empresas financiadas, se divide en 27 provincias diferentes, siendo Murcia y Valencia las que aúnan las mayores cifras.

Cada vez está más extendido el método de financiación alternativa de “Crowdlending” pero, según un análisis realizado por Arboribus, el 63% de las empresas financiadas son de Madrid y Barcelona. Es por este motivo, que esta plataforma, pionera en crowdlending para empresas en España, ha firmado un acuerdo de colaboración con CE Consulting Empresarial. Mediante este acuerdo, la plataforma pretende hacer llegar a sus más de 15.000 clientes el acceso a créditos más profesionales y ofrecer condiciones más ventajosas que las ofrecidas por los métodos tradicionales de financiación.

A su vez, CE Consulting Empresarial, que cuenta con una red de consultorías y asesorías distribuida por todo el territorio español, apuesta por el crowdlending como vía de financiación alternativa para sus clientes. Mediante este acuerdo, ambas partes pretenden dar a conocer de manera directa el crowdlending y evangelizar el uso de estas alternativas financieras por todo el territorio español.

El modelo de negocio de la plataforma se centra en la financiación de empresas mediante préstamos para cubrir necesidades de liquidez, expansión o inversión, con plazos de amortización desde 6 meses hasta 5 años. Josep Nebot, CEO y cofundador de Arboribus señala que “el tamaño de las empresas que recurren a Arboribus está creciendo de forma muy significativa. Sin dejar de atender a empresas con facturaciones de 1 a 5 millones anuales, ya estamos financiando a un segmento que genera 5, 10 y hasta 20 millones de euros anuales y solicitan préstamos de hasta 400.000 euros.”

Muchas empresas dependen excesivamente de los bancos para financiarse y el crowdlending es una oportunidad que, además de ofrecer una alternativa complementaria a la bancaria, tiene enormes ventajas como no computar en la CIRBE o que es un sistema extremadamente ágil y con un coste competitivo. Este acuerdo con Arboribus nos permite ofrecer una vía de financiación fuera de la banca tradicional que puede ser muy útil para las empresas de nuestra red”, señala Javier Sánchez, Director General de CE Consulting Empresarial.

El perfil de empresas financiadas por Arboribus hasta el momento, es de empresas en beneficios que buscan diversificar sus fuentes de financiación. En promedio estas empresas facturan entre 1 y 50 millones de facturación, tienen cerca de 20 años de vida y más del 40% ha experimentado crecimientos en ventas los últimos años. Entre los principales motivos para solicitar financiación encontramos la expansión del negocio y la liquidez.

Según muestran los datos extraídos por la plataforma, el acuerdo resultará muy beneficioso para las empresas españolas. Gracias a la red de consultorías y asesorías que CE Consulting tiene en todo el territorio español, se dará fácil acceso a todas las empresas de cualquier comunidad para acceder al crowdlending de Arboribus.

La financiación no bancaria impulsa la internacionalización de las empresas españolas

  • Un 43% de los préstamos financiados mediante Arboribus son empresas que exportan y buscan su expansión internacional.
  • La exportación de las empresas españolas encadena 6 años de aumento consecutivo.

Neck&Neck es una de las últimas empresas que ha recurrido al crowdlending para financiar su expansión de la mano de Arboribus. En este caso, la marca de moda infantil y de gran prestigio internacional, ya cuenta con presencia en otros países y ha decidido iniciar una nueva fase de expansión en el mercado asiático.

Eduardo Zamácola, CEO de Neck&Neck señala que “estuvimos analizando diversas opciones para financiar nuestra nueva expansión y nos decantamos por Arboribus porque nos ofrecía varias ventajas respecto a otras alternativas. La agilidad en el proceso fue el principal motivo, ya que nos ha permitido tramitar la financiación rápidamente y sin movernos de la oficina. Además, hemos mantenido los mismos tipos de interés y diversificado nuestras fuentes de financiación, reduciendo nuestra dependencia bancaria, fundamental para crecer y afrontar nuevos retos” concluye Eduardo, también Presidente de ACOTEX (Asociación de Comerciantes de Textil y Complementos).

Según datos aportados por ICEX, en España, la exportación de las empresas encadena 6 años de aumento consecutivo, alcanzando en 2016 un volumen superior a los 254 millones de euros. Si bien las empresas están repartidas por todo el territorio, Madrid y Barcelona son las ciudades que concentran mayor volumen, sumando el 56% del total de empresas exportadoras, dato que mantiene relación con Arboribus, que en su caso corresponde a un 63%.

Arboribus señala que este crecimiento también se refleja en sus proyectos. Mientras en 2013 sólo una pequeña parte de las operaciones estaban destinadas a la proyección internacional de las empresas, en 2016 el importe destinado aumentó considerablemente. Arboribus ha llegado a canalizar más de 3,5 millones de euros para la internacionalización de las empresas y se prevé un crecimiento exponencial, ya que está aumentando rápidamente el número de préstamos solicitados por empresas con facturaciones entre 5 y 20 millones de euros, con mayor visión internacional y gran proyección de expansión.

Por otra parte, las empresas que más exportan pertenecen al sector de las materias primas y los productos industriales, exportando un volumen de 116,9 millones de euros, y en segundo lugar se posiciona el sector de los bienes de consumo, con un volumen de exportación de 45,3 millones de euros, según datos extraídos del último informe del ICEX sobre la evolución de la exportación española.

Las empresas de la industria manufacturera son las que más han recurrido al crowdlending para obtener financiación en busca de expansión, seguido del sector del comercio al por mayor y por menor. Así lo indican los datos facilitados por Arboribus, plataforma de crowdlending a empresas pionera en España, que ha financiado 175 empresas con más de 270 préstamos desde sus inicios, canalizando un total de 10,75 millones de euros.

Crowdlending, una tendencia entre las grandes empresas

En 2016, el 30% de las empresas que se financiaron a través de Crowdlending, facturan entre 5 y 20 millones anuales, según los datos aportados por Arboribus, PFP que evoluciona según su plan estratégico y los requerimientos del sector.

  • El segmento de empresas auditadas que recurren al crowdlending para financiarse crece un 160%.
  • El préstamo promedio que las empresas solicitan se incrementa un 27% respecto al ejercicio anterior.

El perfil de las empresas que recurren al crowdlending para obtener financiación ha ido cambiando considerablemente desde que este método alternativo de financiación aterrizó en España en 2013. Las empresas financiadas por Arboribus son empresas solventes que podrían financiarse con otras entidades bancarias, en promedio tienen cerca de 20 años de vida y la mayoría ha experimentado crecimientos en ventas los últimos años. Estamos hablando del segmento de empresas auditadas que recurren al crowdlending para financiarse y que ha crecido un 160% en 2016.

No sólo está cambiando el perfil de las empresas que buscan alternativas de financiación, sino que también existe un crecimiento en el volumen de empresas financiadas y su volumen de préstamos solicitados. Así lo indican los datos facilitados por Arboribus, plataforma de crowdlending a empresas pionera en España, que ha financiado 90 empresas con más de 130 préstamos en el 2016, alcanzando un total de 5,8 millones de euros financiados en un año, un 65% más que en el 2015.

Sin embargo, el dato más relevante vinculado a estas cifras, es el incremento de empresas auditadas con facturaciones superiores a los 10 millones de euros, cifra que alcanza los 15 puntos porcentuales del total de la cartera de la plataforma, incluso algunas facturan más de 20 millones y cuentan conun equipo de más de 200 trabajadores.

Motivos de la evolución

Con el fin de avanzar conjuntamente con esta tendencia, el crowdlending ha ido aumentado su capacidad de inversión, realizando préstamos de hasta 500.000 euros, cifra que Arboribus espera aumentar a lo largo del 2017. Esta evolución del sector enfocado a financiar empresas, junto a las ventajas que ofrece este modelo de negocio (no computar en CIRBE, tener un coste competitivo y sin ningún tipo de venta cruzada o compensación) están entre los elementos que los empresarios más aprecian. Sin embargo, los que comparten el “top one” de apreciación son la rapidez y la agilidad en las operaciones, el empresario no necesita desplazarse ni dedicarle más de 10 minutos a la solicitud. Prueba de esto es la satisfacción del cliente que se refleja en el 85% de las empresas financiadas que solicitan un segundo préstamo.

¿Por qué recurren las empresas al crowdlending?

Atendiendo a las motivaciones de la financiación a lo largo del 2016, el 48% de las empresas solicitan financiación para su expansión o inversión y, el 43% de los préstamos han cubierto necesidades de liquidez. Asimismo, en la mayoría de los casos la empresa recurre al crowdlending como alternativa para complementar su financiación bancaria tradicional e incorporar un nuevo socio financiero desvinculado del sector bancario.
Si analizamos las empresas según su área geográfica, existe mucha diversificación, con préstamos en prácticamente todas las Comunidades Autónomas, aunque Cataluña y Madrid representan el 50% del total de las operaciones desde los inicios de Arboribus.

Según Carles Escolano, cofundador de Arboribus, “la proyección para el presente año 2017 es que la tendencia experimentada en el 2016 se va a acentuar: empresas de mayor tamaño y mayores volúmenes de financiación, mayor diversificación geográfica y una tendencia a que las empresas más sólidas incorporen el crowdlending en su pasivo como una alternativa de financiación no bancaria que puede ayudar a tener una mayor robustez financiera”.

Arboribus incrementa su cartera de inversores institucionales un 120% en 2016

  • Arboribus cierra el 2016 duplicando su cifra de préstamos concedidos a empresas españolas, consolidando su estrategia de crecimiento y demostrando ser un claro referente entre las plataformas de Crowdlending.
  • La compañía ha incrementado un 120% su volumen de créditos concedidos, superando los 10,5 millones de euros.
  • El plan de negocio de la compañía en los próximos 2 años es continuar duplicando las cifras en cada ejercicio ya que cuenta con la experiencia y la estructura necesarias.

Arboribus consiguió en 2016 incrementar sus cifras de préstamos concedidos un 120% respecto a 2015, situándose en más de 10,5 millones de euros, frente a los 5 millones acumulados hasta el año anterior, afianzando así su posición de referente entre las plataformas de Crowdlending a empresas en España. Los excelentes resultados obtenidos el pasado ejercicio son los pilares sobre los cuales la compañía basa su estrategia y marca sus objetivos para 2017, continuar creciendo en esa dirección.

Hemos hecho un arduo trabajo durante el 2016, transformando todos los procesos internos y ampliando la plantilla con profesionales que conocen bien el sector financiero. Sumando la autorización de la CNMV, logramos empezar el 2017 con una estructura sólida y experimentada en el mercado español, que nos permita cumplir nuestros objetivos: continuar con el crecimiento.”, afirma Carles Escolano, Socio Fundador de Arboribus.

El trabajo realizado por la compañía a lo largo del 2016 se refleja en los buenos resultados, que cumplen las metas fijadas de incrementar el volumen de préstamos concedidos y posicionarse como referente dentro de un mercado más profesional. Tal es así, que el dato referido del incremento de cartera de inversores institucionales aumentó un 120% en 2016 respecto al ejercicio anterior.

En palabras de Carles, “Cada vez son más los inversores institucionales que apuestan por este tipo de activo de renta fija para que formen parte de sus carteras de inversión, incluso desde fuera de España, ya tenemos clientes que invierten desde UK, USA y desde Alemania, entre otros.” Además añade “Son un pilar imprescindible en nuestro negocio para poder ofrecer a las pymes españolas mejores condiciones en la concesión de créditos, tanto en importe como en rapidez.”

Haciendo hincapié en mejorar el modelo de negocio

Por el lado de las empresas financiadas, el 2016 ha sido un año exitoso para Arboribus. A pesar de fortalecer los procesos del análisis de riesgo, se ha consagrado duplicando el número de empresas financiadas. Ha conseguido cumplir con su estrategia de posicionarse en un producto más seguro para los inversores. La compañía ha incrementado un 150% el volumen de empresas auditadas respecto al ejercicio anterior y un 160% que facturan por encima de los 5 millones de euros anuales.

En 2016, Arboribus concedió préstamos de hasta 400.000€ de forma muy ágil, logrando que, en 48 horas, las empresas dispongan del saldo en sus cuentas y siempre cumpliendo con sus principios: ‘explicar las cifras, analizarlas y hacerlas accesibles a los clientes para permitir la toma de decisión sobre una base fiable’.

Para facilitar a las empresas el seguimiento de sus solicitudes y préstamos, la compañía ha incorporado una extranet para empresas, donde pueden encontrar toda la información necesaria en un instante y haciendo que financiarse con Arboribus sea fácil de principio a fin.

Objetivos para el 2017

El objetivo de Arboribus para 2017 es triplicar el volumen de préstamos manteniendo los estrictos criterios de solvencia para las pymes financiadas. Por otro lado, Arboribus prevé continuar con un fuerte crecimiento de inversores institucionales, tanto nacionales como internacionales, y con el desarrollo de herramientas para facilitar la inversión de este perfil de clientes.

Esto se traduce en crecimiento exponencial, seguir multiplicando sus resultados por cifras más relevantes, siempre con su estrategia de posicionarse, cada vez más, en un cliente más profesional y comprometido con el modelo de negocio de Arboribus.

 

Arboribus refuerza el área Comercial y de Marketing y Comunicación con dos nuevas incorporaciones

logo-arboribusArboribus, plataforma de crowdlending española, apuesta firmemente por el negocio con dos nuevas incorporaciones a su equipo de profesionales. David Guengant como nuevo Gestor de inversiones profesionales y Dafne Petracca como responsable de Marketing y Comunicación, se incorporan al equipo humano de Arboribus para dar un mejor servicio a sus clientes.

Después de 10 años desempeñando varias funciones en los mercados financieros, David Guengant acaba de incorporarse como Gestor de inversores profesionales al equipo de Arboribus, para potenciar las relaciones con los inversores institucionales.

Antes de unirse al equipo de Arboribus, David empezó su trayectoria en el 2007 trabajando en el grupo Bankia. Pocos meses más tarde, se incorporó a la sociedad de valores dentro del mismo grupo, ahora denominada BEKA Finance, asesorando durante 8 años a inversores institucionales españoles y extranjeros. A lo largo de estos años adquirió un amplio conocimiento en el sector, asesorando a gestores de fondos de inversión y de pensiones, hedge funds y family offices, entre otros. Participó de manera activa en ampliaciones de capital, colocaciones, salidas a bolsa relevantes en el mercado continuo, el MAB y en Europa. En noviembre del 2015, se unió al family office “Corfri” como Director de Producto, donde desarrolló nuevas áreas de negocios. Asimismo, participó en la gestión de varias carteras de valores y en la creación de una EAFI”.

David es licenciado en Derecho por la Universidad de Rennes (Francia), así como European Financial Advisor (EFPA-EFFAS) y Certified European Financial Analyst (CEFA-EFFAS). Es miembro del Instituto Español de Analistas Financieros (IEAF).

Por otro lado, Dafne Petracca, con 37 años, cuenta con un profundo “expertise” en el ámbito de la comunicación y el marketing del sector financiero – asegurador. Ha participado en múltiples proyectos de transformación y desarrollo de negocio en importantes multinacionales, contando también con amplia experiencia en gestión comercial. Tras su reciente incorporación, se encargará de diseñar e implementar la estrategia global de marketing y comunicación de la compañía para los próximos años, con el claro objetivo de reforzar el posicionamiento de Arboribus como referente dentro del sector de crowdlending para empresas y ofreciendo un servicio más profesional y transparente para los inversores.

Dafne es licenciada en el campo de la comunicación visual por la Universidad de Buenos Aires (Argentina) y Máster en dirección de Marketing y gestión comercial en ESIC Business & Marketing School. Antes de unirse a Arboribus, Dafne comenzó su carrera profesional en 2002 como retail & brang manager en Argentina, dedicándose, dos años y medio más tarde, al marketing y la comunicación en España. Desarrolló su carrera profesional en National-Nederlanden, una aseguradora del grupo NN, durante los últimos 9 años, en los departamentos de Marketing y Comunicación, así como en Gestión Comercial.

En palabras de Carles Escolano, co-fundador de Arboribus, “Estos nombramientos reafirman nuestra estrategia de ser cada vez más profesionales, dado que el crecimiento en los últimos años y la incorporación en aumento de inversores institucionales, así lo requieren. De esta manera, pretendemos impulsar la actividad en España y ofrecer las mejores propuestas de valor enfocadas a nuestros clientes, contando con profesionales que conocen el sector y pueden brindar mejor servicio junto al resto del equipo humano que tenemos en Arboribus”.