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Arboribus financia el triple de empresas con cuentas auditadas y que facturan más de 5 millones de euros

  • La compañía incrementó el volumen de inversores profesionales, que ya suponen el 70% del volumen invertido en préstamos a empresas.
  • La plataforma ha ofrecido en 2017 un 5,67% de rentabilidad, según una auditoría externa realizada recientemente.

El 2017 fue un buen año para el sector del ‘crowdlending’ y la plataforma Arboribus, pionera en España financiando a pymes, ha contribuido con estas cifras triplicando el volumen de empresas auditadas que facturan por encima de 5 millones de euros. Los resultados reflejan la especialización de la plataforma concediendo préstamos a empresas con mayor solvencia, una trayectoria media superior a los 20 años y que exportan más del 50% de su facturación.

Este cambio en el perfil de empresas ha permitido atraer, cada vez más, el interés de inversores profesionales, alcanzando los 45 puntos porcentuales en 2017. Hoy por hoy, estos clientes suponen el 70% del volumen invertido en la plataforma. Dato que se ve muy influenciado por las rentabilidades superiores al 5% que Arboribus ha ofrecido a lo largo del mismo año, según presenta la auditoría externa realizada recientemente.

Fijando un precedente entre las alternativas de financiación no bancaria

Al igual que las auditoras dan credibilidad a los fondos de inversión y las empresas cotizadas, Arboribus es la primera plataforma de financiación participativa (PFP) que requiere los servicios de una auditora externa para validar los resultados de los préstamos intermediados.

La compañía ha contratado una de las auditoras del top 10 de España para revisar, aleatoriamente, contratos de préstamos y pagos de cuotas desde que ésta recibiera la autorización y supervisión de la CNMV en junio de 2016. Como resultado de dicho proceso, Arboribus garantiza haber ofrecido en 2016 un 5,46% de rentabilidad neta y un 5, 67% en 2017.

“El futuro del sector debe pasar por una transparencia creciente, generando así la confianza necesaria para que inversores institucionales, como planes de pensiones o fondos de inversión, nos incorporen en sus carteras. No dudo que auditar nuestros resultados acelerará los procesos de decisión de este perfil de inversor cada vez más profesional.” Explica Josep Nebot, CEO de Arboribus.

Fijando objetivos para el 2018

Si bien a lo largo del 2017 Arboribus ha captado 3 veces más solicitudes que el año anterior, cerca de 40 millones de euros, el objetivo de mantener los estrictos criterios de solvencia para las pymes financiadas estuvo presente, así es que pudo consagrar rentabilidades por encima de la media que ofrece el mercado.
La compañía prevé continuar con este fuerte crecimiento de negocio de manera exponencial, multiplicando sus resultados siempre con su estrategia de posicionarse en un cliente más profesional y comprometido con el modelo de negocio de Arboribus.

Como concluye Carles escolano, socio cofundador de la plataforma, “El sector comienza a hacerse cada vez más conocido y necesario para ambos pilares de Arboribus, empresas e inversores. Tal es así que ya podemos vislumbrar grandes colaboraciones con fuertes entidades de inversión profesional. El 2018 será un año clave para la compañía y esperamos ganar una gran cuota de mercado”.

Lendix impulsa su liderazgo en Europa con su apertura en Alemania y Países Bajos

  • Después de España, Francia e Italia, Lendix anuncia su entrada en Alemania y Países Bajos, lo que significa que la plataforma europea de préstamos a empresas operará en 5 países europeos.
  • Tal como sucedió en España e Italia, el equipo alemán y holandés se establecerán localmente
  • Las empresas alemanas y holandesas podrán ser financiadas con el fondo de 200 millones de Lendix

Continuando con su plan de liderar el mercado europeo de préstamos para empresas, la fintech Lendix continúa su proceso de expansión. Tal como sucedió cuando inició sus operaciones en España e Italia, la plataforma establecerá un equipo local en Alemania y los Países Bajos para acercarse a los clientes en esos países, en especial a los inversores.

La creación de un equipo local liderado por un CEO experimentado que pueda impulsar con éxito nuestra integración dentro del mercado local es fundamental cuando se realiza una apertura en un nuevo mercado”, explica Olivier Goy, fundador y CEO de Lendix.

Durante los últimos seis meses, hemos estado sentado las bases para cumplir con este objetivo, reforzando a nuestro equipo senior con la contratación de un Europe Chief Risk Officer, un Productivity Manager y un nuevo Chief Financial Officer”, añade Patrick de Nonneville, COO de Lendix.

Alemania y los Países Bajo se beneficiarán del recorrido de Lendix en los últimos años. Por un lado, ambos países podrán hacer uso del fondo de 200 millones de euros que anunció Lendix en el mes de enero de este año, con el cual se financiarán a pymes españolas y europeas. Por otro, se verán favorecidos por la tecnología desarrollada durante el lanzamiento en España e Italia.

Este fondo tiene un pasaporte europeo y fue creado para utilizarse en todos los países europeos en los que opera Lendix; lo que conlleva una gran ventaja para Lendix y sus nuevos potenciales clientes, que podrán disponer de este fondo”, señala Goy.

ESADE BAN presenta un acuerdo pionero con la plataforma de inversión online Crowdcube

  • La red de business angels permitirá a toda la comunidad de ESADE poder invertir en start-ups que cuentan con inversores de ESADE BAN a partir de 500 euros, lo que la convierte en la primera escuela de negocios en poner en marcha este tipo de iniciativa
  • Este acuerdo de colaboración se aplicará a 4-5 empresas durante 2017 y se irá ampliando en los próximos años
  • ESADE BAN ha cerrado 2016 con más de 4 millones de euros de inversión, periodo en el cual 34 start-ups recibieron financiación, entre las que destacan Deliberry, Viwom y WeSmartPark
  • En los últimos cinco años, la red ha invertido más de 20 millones de euros en 120 empresas

ESADE BAN, la red de business angels promovida por ESADE Alumni, ha presentado un acuerdo pionero con la plataforma de inversión online Crowdcube para coinvertir en start-ups españolas y empresas en crecimiento. Por medio de este acuerdo, toda la comunidad de ESADE (antiguos alumnos, alumnos, profesores, recién graduados o staff) podrá invertir, a partir de 500 euros, en start-ups y empresas previamente analizadas e invertidas por los inversores de la red de ESADE BAN a través de la plataforma Crowdcube, regulada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores.

El acuerdo ya se ha puesto en marcha de forma pionera con Zank, plataforma de préstamos entre particulares, que ya cerró una ampliación de capital de 245.000 euros con ESADE BAN y Crowdcube en marzo de 2015 y que ahora ha conseguido medio millón de euros más en una nueva ronda en Crowdcube, con 201 inversores a cambio del 9,9% de la compañía.

Fernando Zallo, director de ESADE BAN, ha explicado que “el acuerdo de colaboración con Crowcube, plataforma líder en Europa de crowdfunding, plantea un doble objetivo para ESADE BAN. En primer lugar, se trata de complementar la financiación que reciben los emprendedores por parte de los business angels de ESADE BAN, con el acceso a financiación participativa (crowdfunding) por parte de la comunidad de ESADE, así como acceder a financiación internacional a través de Crowcube UK. En segundo lugar, se trata de facilitar a la comunidad de ESADE, y especialmente a los Alumni de ESADE, iniciarse en la actividad inversora en start-ups de alto potencial de crecimiento para poder ser inversores de la red ESADE BAN en un futuro.”

En este sentido, el director de Crowdcube, Pepe Borrell, también ha destacado que “este formato ayudará a incrementar el tamaño de las rondas de financiación e incluir inversores que se involucren en el desarrollo de aquellas empresas que así lo deseen, dotando de más recursos a las empresas y ayudando a acelerar su crecimiento”.

La nueva apuesta de ESADE BAN, pionera en plataformas de business angels y en escuelas de negocio, ha permitido, por ejemplo, “acceder a inversores con experiencia que, además de capital, nos aportan conocimiento y contactos en la industria en la que nos movemos”, según palabras de Leonardo Ramírez, cofundador de Zank.

De la misma manera, el inversor de ESADE BAN Jordi Dorca ha explicado que “el acuerdo de colaboración entre Crowdcube y ESADE BAN puede conllevar una muy buena sinergia para todas las partes.” Y ha añadido que “para los inversores, la selección previa de ESADE y Crowdcube supondrá un sello de calidad de las start-ups seleccionadas y ofrecer mejores garantías en la inversión; mientras que para las start-ups supondrá una nueva forma de acceso a capital englobando las virtudes del crowdfunding y los business angels.

Inversión y proyectos destacados

ESADE BAN, además, ha anunciado el cierre del año 2016 con 4.425.678 € de inversión repartidos entre 34 start-ups, entre las que destaca la realizada en la plataforma online de compra de alimentación Deliberry, la start-up de marketing digital Viwom o en WeSmartPark, una aplicación que permite buscar y reservar plazas de aparcamiento barato en Madrid y Barcelona. El modelo preferido de inversión de los miembros de ESADE BAN es la co-inversión con otros miembros de la red o con firmas de venture capital. ESADE BAN cubre rondas de 200.000 € a 500.000 €, con una inversión media por inversor de alrededor de 25.000 €.

El director de ESADE BAN también ha destacado que, durante 2016, la red de business angels ha analizado 947 proyectos y que la inversión ha aumentado respecto al año anterior (4.088.864 €), así como el número de start-ups que han recibido financiación, que en 2015 fueron 25.

La red de inversores privados, promovida por la asociación de antiguos alumnos de ESADE, actúa como punto de encuentro entre inversores que buscan oportunidades de inversión y emprendedores con proyectos innovadores que necesitan financiación en sus etapas iniciales.

Antiguos alumnos emprendedores

Entre las start-ups que han recibido financiación por parte de ESADE BAN en 2016 se encuentran también algunas formadas por antiguos alumnos de ESADE, entre las que destacan The Colvin Co, una plataforma para enviar flores a domicilio que ha sido lanzada recientemente; Made of Genes, una start-up de análisis genómico pionero que elimina la necesidad de secuenciar dos veces el mismo genoma para dos pruebas distintas y ofrece control total de los datos del usuario y que ha sido premiada por el MIT Technology Review; WeSmartPark, la aplicación española para el alquiler de plazas de parking; o Exoticca, una e-commerce de paquetes vacacionales.

Otras de las start-ups que han recibido financiación en el último año por parte de la red, son Barkibu, una plataforma de consultas veterinarias online; Mr. Jeff, una aplicación de tintorería y lavandería a domicilio; la comunidad de runners Runator; Manzaning, una aplicación que pretende revitalizar el comercio de barrio; o Roomonitor, que monitoriza en tiempo real los niveles de ruido de un apartamento turístico, entre muchas otras.

Reconocimiento internacional

ESADE BAN ha sido premiada en 2016 como mejor red de business angels privada de Europa por parte de la Red de Business Angels Europea (EBAN) en el marco de su congreso anual celebrado en Oporto. Reconocimiento que se suma a otros ya conseguidos, como el de mejor red de Business Angels española por la Asociación Española de Business Angels (AEBAN) en 2014.

Fundada en 2009, ESADE BAN está formada por más de 200 inversores privados (de los cuales la mayoría son business angels, family offices y representantes de venture capital) y, en los últimos cinco años, la red ha invertido más de 20 millones de euros en 120 empresas. En 2016 ha organizado una media de quince foros, de los sectores de tecnologías de la información, ciencias de la vida, energía y smart cities, industria, impacto social, turismo y consumo. De la misma manera, aumenta el número de iniciativas año tras año y también incrementa el número de asistes a los mismos: solamente durante 2016 ya se han sobrepasado los 1.100 participantes.

ESADE BAN representa una de las apuestas de ESADE y ESADE Alumni por la iniciativa emprendedora y la creación y desarrollo de start-ups. En este sentido, el MBA de ESADE está considerado como uno de los mejores del mundo para emprendedores, según Financial Times. En la institución académica destaca, por ejemplo, ESADE Entrepreneurship Institute (EEI), con EGarage o EWorks, ambas aceleradoras de start-ups; o varios programas académicos específicos como el Master in Innovation and Entrepreneurship, el programa para científicos “From Science to Business” o la formación para inversores privados de la Escuela de Business Angels, este último programa organizado por ESADE BAN.

 

Un informe de la Comisión Europea propone exenciones fiscales a la inversión en financiación alternativa

Un reciente informe de la Dirección General de Investigación e Innovación de la Comisión Europea recomienda, entre otras medidas, el establecimiento de exenciones o deducciones fiscales a los inversores en financiación alternativa, para potenciar su capacidad de apoyo a los proyectos de investigación e innovación. El informe titulado “Evaluación del potencial de crowdfunding y otras formas de financiación alternativa para sustentar la investigación y la innovación”, valora su capacidad para mejorar el acceso de las PYMES a proyectos de investigación e innovación.

Según este estudio el valor estimado de la inversión en I+D mediante financiación alternativa en la UE en 2015 fue aproximadamente de 755 M€, lo que representa 1/7 del valor total del mercado europeo de este tipo de financiación. Además afirma que existe una gran diferencia entre Europa y el resto del mundo ya que el tamaño del mercado de financiación alternativa europeo es cuatro veces menor que el de Estados Unidos y 18 veces menor que el asiático y chino.

Para incentivar que los innovadores europeos se beneficien de la financiación alternativa en la misma medida que los de otras regiones del mundo se proponen diversas acciones. Además de las ya mencionadas exenciones y/o deducciones fiscales, se sugiere el impulso de políticas que faciliten las operaciones transfronterizas en las plataformas de financiación alternativa o establecer un estándar mínimo de transparencia exigible a todas las operaciones.

Armonización del mercado europeo y autoregulación

Una de las recomendaciones recogida en el informe es la armonización de la legislación sobre financiación alternativa en todos los estados miembros. El documento afirma que la UE debería elaborar unas normas mínimas, por ejemplo sobre protección de los inversores y aspectos que deben evitarse, sobre los requisitos que deben cumplir los folletos o notas informativas para financiar proyectos pequeños, etc. y recomienda el establecimiento de directrices para mejorar la comprensión de las diferentes normativas nacionales. Igualmente sugiere la creación un Código de Conducta común: un sistema de autorregulación facilitado por la UE para reforzar la confianza entre todas las partes interesadas del ecosistema.

Centro Europeo de Información

También plantea la creación de un Centro Europeo de Información sobre Financiación Alternativa; una ventanilla única que proporcionaría servicios de asesoramiento, tanto para quienes recaudan fondos como para inversores, sobre los distintos modelos de financiación y sobre su idoneidad para proyectos y sectores específicos. Entre las funciones propuestas para este centro están: organizar actos formativos y eventos sobre financiación alternativa; compartir ejemplos de mejores prácticas o conectar a los interesados, entre otras.

Educación financiera

La educación financiera es considerada por los autores del estudio como una buena práctica para favorecer el desarrollo de la financiación alternativa. Proponen el desarrollo de cursos online abiertos tipo MOOC, que faciliten el intercambio de buenas prácticas entre los países y las plataformas, con ideas sobre cómo aumentar la concienciación y la educación sobre financiación alternativa.

España ejemplo para otros países

El informe (de 116 páginas), cita a España como ejemplo de buenas prácticas en exenciones fiscales y en educación financiera. El informe explica que España las reducciones fiscales que se aplican a quienes invierten en proyectos de I+D mediante crowdfunding pueden llegar hasta el 35% en el IRPF y hasta el 50% en  el Impuesto de Sociedades. (ver página 97 del informe)

En el caso de la educación financiera el estudio pone el ejemplo de un plan de educación en finanzas  dirigido por la CNMV y el Banco de España que comenzó a implementarse en el 2008 y que se ha renovado para el periodo 2013-2017. Según este informe el plan se dirige tanto a estudiantes como a adultos a través de la capacitación, de talleres y publicaciones, ha introducido la educación financiera en las escuelas y ha lanzado la web www.finanzasparatodos.es.

Sergio Antón, cofundador de la plataforma de crowdlending MytripleA dedicada a financiar empresas afirma: “Las plataformas de financiación participativa pueden tener un alto impacto en la potenciación de proyectos innovadores; en MytripleA hemos financiado varios proyectos realmente disruptivos. Creemos que en Europa la financiación alternativa puede alcanzar el grado de desarrollo que ya tiene en otras partes del mundo y el establecimiento de adecuadas políticas a nivel europeo pueden ayudar a fomentarla”.

El crowdlending moverá más de 2.000M€ en préstamos a empresas en España en los próximos 5 años

Las plataformas de crowdlending, también conocidas como plataformas de préstamos online, han irrumpido con fuerza en el mercado español con un crecimiento de más de 222% anual desde hace 3 años, durante los cuales han negociado un total 38 millones de euros. Nacidas en Reino Unido y EEUU en 2005, las plataformas de préstamos online alcanzaron un mercado global de más de 185.000 millones de dólares en 2015.

En palabras de Grégoire de Lestapis, CEO de Lendix España, “En países como España o Francia, el mercado de préstamos para empresas es de entorno a los 100.000 millones de euros y creemos que entre el 1% y el 2% de este mercado pasará a través de plataformas de préstamos los próximos cinco años. Esto es posible gracias a la disrupción cultural que estamos viviendo actualmente. La tecnología y el nuevo entorno económico y social han facilitado la llegada de la financiación alternativa”.

En este contexto, Lendix, la plataforma internacional de préstamos online para empresas número 1 en Francia, explica cuáles son los 4 factores clave que impulsan el auge de la financiación alternativa en nuestro país:

  1. Tecnología. La evolución tecnológica y de Internet hace posible que hoy empresas e inversores se conozcan directamente y de forma muy sencilla, teniendo una nueva forma de acceder (y conceder) financiación a proyectos y empresas sin tener que recurrir al sistema bancario tradicional. La revolución tecnológica  está impactando en todos los elementos de la cadena de valor de la industria de servicios financieros y, dentro de esa revolución el sistema de prestamos online a empresas, supone uno de los mayores fenómenos de esta revolución Fintech.
  1. Regulación. El 27 de abril de 2015 el gobierno español aprobó la regulación específica para las plataformas de financiación participativa (Ley de Fomento de la Financiación Empresarial – Ley 5/2015). Con esta normativa, España se convirtió en uno de los países europeos líderes en contar con un marco regulatorio claro y favorable para el desarrollo de este tipo de compañías de financiación participativa. Este marco regulatorio, establece al Banco de España y la CNMV como reguladores y supervisores de las operaciones de crowdlending y dota de transparencia a las plataformas y genera confianza entre los inversores y las empresas para participar en este nuevo modelo de financiación e inversión. Lendix, que ya es la plataforma líder en Francia del sector, con un 55% de cuota de mercado, ha sido la primera plataforma internacional en ser registrada por la CNMV el 14 de octubre de 2016 para poder operar en España.
  1. Necesidad de financiación. El sistema bancario actual no es capaz de responder plenamente a las necesidades de las empresas, cuyo mercado total de préstamos se estima en 100.000 millones de euros. Según el informe de la Comisión Europea “Acceso a la financiación para las Pequeñas y Medianas Empresas”, publicado en 2015, el 35% de las empresas en España no recibió o recibió sólo parcialmente la financiación solicitada a los bancos tradicionales.

Las empresas de  préstamos online a empresas como Lendix, ofrecen a las empresas un servicio fácil, rápido, transparente y de confianza permitiendo a las empresas diversificar sus fuentes de financiación, de una manera rápida y sin garantías reales o seguros.

  1. Rentabilidad atractiva y riesgo moderado. Con los tipos de interés de los bancos centrales en torno a cero, los inversores están buscando un nuevo activo que les pueda ofrecer retornos rentables. Las plataformas de préstamos online ofrecen un nuevo asset para los inversores, en concreto el préstamo directo a las empresas. A día de hoy, la rentabilidad media anual de una Cartera Lendix es del 6,5% y permite diversificar la cartera. Igualmente, para minimizar el riesgo de pérdida de capital, Lendix siempre aconseja a sus inversores diversificar su dinero, es decir una cartera objetiva con 50 préstamos y una ideal con 100 préstamos. Estas plataformas también son muy transparentes con la información que proporcionan e igualmente diligentes a la hora de realizar reclamaciones de impago. De modo que inversores particulares e institucionales disponen de una nueva clase de activo con una rentabilidad atractiva, eligen donde quieren invertir su dinero y apoyan directamente a la economía real, sin intermediarios. Su inversión ayuda directamente a las empresas que constituyen el corazón de la economía española en términos de creación de empleo y PIB.

Webinar: Financiación alternativa de proyectos sostenibles y medioambientales

logo-ecrowdEn este Webinar, Matthieu van Haperen introduce el crowdfunding y sus diferentes tipos de compensación. Nos mostrará como el mecanismo puede ser utilizado como una herramienta de financiación y cual su clave para el éxito. Y adicionalmente compartirá algunos casos de éxito.

Matthieu van Haperen es holandés, Ingeniero químico industrial con un MBA del IESE de Barcelona.
Fundador de ECrowd!, junto con Jordi Solé Muntada.

ECrowd!, una plataforma de crowdlending para financiar proyectos de inversión rentables y que tengan impacto positivo, como proyectos relacionados con la sostenibilidad y de mejoras en la sociedad.

Jueves 16 de jun de 2016, 17:00h. Registro aquí.
Viernes 17 de jun de 2016, 16:00h. Registro aquí.

Finanzarel, la startup que está cambiando la financiación alternativa para pymes

logo-finanzarelFinanzarel nació a principios de 2013 como una iniciativa pionera en la desintermediación bancaria, con el objetivo de ofrecer nuevas soluciones de financiación a corto plazo para las pymes y los autónomos de una forma rápida, flexible y en condiciones favorables. Hoy en día, Finanzarel es la primera plataforma de financiación alternativa para pymes especializada en la financiación para empresas mediante el anticipo de facturas, la financiación de contratos y órdenes de compra y el descuento de pagarés.

La irrupción de las nuevas tecnologías en el sector de las finanzas ha cambiado radicalmente la forma en que el crédito fluye hacia la empresa de modo que han emergido varias formas de la financiación alternativa. Por ejemplo, Fintech Lending, el término que engloba préstamos directos a empresas, implica canalizar directamente hacia la empresa el capital de los ahorradores y así proporcionar financiación en las mejores condiciones. Ahora, gracias al innovador sistema de subasta, los inversores pueden pujar directamente por efectos de las empresas optimizando procesos y reduciendo costes frente a la financiación bancaria tradicional. Así, en pocos minutos se puede cerrar una subasta y conseguir financiación para la empresa, sin costes ocultos ni contratos a largo plazo, mientras que el mismo proceso a través de un banco puede tardar hasta varias semanas en conceder un crédito.

Finanzarel ofrece líneas de crédito y préstamos para empresas a partir de las líneas de descuento de efectos basadas en descuento de pagarés, anticipo de facturas, financiación de contratos y órdenes de pedido. De este modo, la startup ofrece a la empresa unos mecanismos que puede usar en su propio beneficio ya que para la empresa no consume riesgo bancario, mejora las ratios de balance, otorga flexibilidad y se dispone de liquidez de tesorería en menos de 48 horas. Según los datos de la startup, se estima que en 2018 más de un 30% de pymes españolas utilizará un servicio Fintech.

La financiación alternativa tiene beneficios tanto para la empresa como para los inversores: las empresas tienen menos comisiones y los inversores obtienen mejor rentabilidad. En concreto, a los inversores les permite invertir en una nueva clase de activo que presenta grandes ventajas en el entorno actual de tipos de interés próximos a cero y gran volatilidad y les ofrece una posibilidad de crear una cartera de clientes de facturas muy diversificada y efectos comerciales de las principales empresas del país a cambio de retornos atractivos y con una elevada liquidez. Además, se trata de un activo que no presenta ningún tipo de correlación con los mercados financieros tradicionales y, por lo tanto, no computa en CIRBE.

Conscientes que los inversores son los aliados muy importantes en la misión de revolucionar el sector financiero, Finanzarel ha llegado a un acuerdo con Lemon Way, la entidad de pago independiente con el objetivo de dar mayor seguridad al inversor. Además, este acuerdo se enmarca dentro de los requisitos que establece la nueva regulación de la financiación alternativa en España aprobada el año pasado y que está supervisada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

A día de hoy, Finanzarel ya aglutina a más de 700 pymes y autónomos españoles; más de 100 inversores registrados y cuenta con cerca de 50 millones de euros comprometidos con inversores para financiar a empresas. Sólo a través de su plataforma se han financiado algo más de 5 millones de euros en cerca de 300 operaciones de empresas que necesitaban adelantar sus facturas y pagarés para poder crecer o bien continuar con su actividad.

Arboribus crece un 300% y prevé canalizar 50M € en préstamos los próximos dos años

Arboribuslogo-arboribus, empresa de crowdlending para empresas, permite la financiación de compañías consolidadas mediante préstamos directos de inversores particulares e institucionales. Arboribus inició su actividad a finales de 2012 con el objetivo de contribuir a solucionar el problema crónico de financiación de las empresas en nuestro país y canalizar el ahorro y la inversión hacia la economía productiva. La empresa cuenta con un equipo con más de 15 años de experiencia en el desarrollo de negocios, inversión privada y financiación y análisis de empresas.

Arboribus ha formalizado hasta diciembre de 2015 un total de 5.000.000€ en 134 préstamos a diferentes empresas españolas, lo que supone un crecimiento del 300% respecto al año anterior. La plataforma ha canalizado en los últimos doce meses 91 préstamos por un volumen de 3,5 millones de euros.

Estos resultados indican un aumento tanto en el número de préstamos, que ha pasado de los 31 préstamos en 2014 a los 91 préstamos en 2015, como en el importe medio por préstamo. El plazo medio de devolución se mantiene entre los 12 y los 36 meses, con una media de 20 meses.

De los 134 préstamos concedidos en los dos años y medio de actividad de la plataforma, la mayoría son de empresas de Cataluña y Madrid, pero también se han financiado empresas de Castilla La Mancha, Murcia, Extremadura, Valencia, Andalucía, Asturias, País Vasco, Navarra y Aragón.

Las empresas financiadas en Arboribus tienen una facturación anual aproximada de entre 2 y 12 millones de euros y presentan una media de 18 años de antigüedad, aunque se han financiado algunas de 2 y 3 años.

Carles Escolano, co-fundador de Arboribus señala que “las empresas optan por incorporar el crowdlending a su pool financiero y diversificar sus fuentes de financiación, reduciendo así su dependencia bancaria. Nuestro modelo ofrece grandes ventajas respecto a los préstamos bancarios pero no pretendemos desbancar a la banca sino coexistir en beneficio de las empresas. En los próximos dos años nuestro objetivo es alcanzar los 50 millones de euros en préstamos a empresas”.

Los principales motivos de las empresas que se financian a través de Arboribus son:

  • Tener una menor dependencia de la banca y evitar la imposición de tener que contratar otros productos que no necesitan.
  • El coste de la financiación es más económico o en algunos casos el mismo que con las entidades bancarias.
  • La tramitación y formalización del préstamo es más ágil y más rápida, ya que se trata de una operación 100% online.
  • Existe una mejor predisposición de entender la empresa en el análisis de riesgos.
  • La transparencia en todo el proceso.

Con previsión de llevar a cabo la próxima ampliación de capital en 2016, Arboribus cerró el año pasado la entrada de nuevos accionistas como Ona Capital y Corporación Empresarial Emesa, sociedad de promoción industrial que impulsa el desarrollo de empresas en diversos sectores mediante la aportación de forma activa de capital, sinergias y know how a compañías con un importante potencial de crecimiento.

Asimismo, como empresa referente de su sector, Arboribus ha representado el crowdlending español en los dos grandes eventos europeos del sector Fintech: el Paris Forum Fintech y el LendIt Europe en Londres. En ellos, Josep Nebot, co-fundador de la compañía, ha participado como experto para debatir sobre la innovación europea en el sector Fintech, la regulación y evolución del modelo, y las competencias a desarrollar entre estados europeos para facilitar el desarrollo y el crecimiento de las nuevas vías de financiación alternativa.

Grow.ly bate nuevo récord: 2 millones de euros financiados

logo-growlyEn Grow.ly ya han prestado más de 2 millones de euros a 65 pymes distintas.  Alcanzar estas cifras sólo ha sido posible gracias a sus usuarios, personas que apuestan por modelos disruptivos, dispuestas a colaborar al crecimiento del tejido empresarial del país, las pymes, a la vez que entienden los beneficios económicos que se obtiene en este tipo de inversión: tipos de interés atractivos, riesgo moderado y diversificación entre otros. También sus empresas están apostando por este modelo de financiación: en un país donde las pymes son altamente dependientes de la banca y donde hasta ahora las alternativas eran caras, las empresas están empezando a ver los beneficios que les aportan plataformas como Grow.ly donde los tipos de interés son razonables y la respuesta a la solicitud rápida. Sin todos ellos, empresas e inversores, el crowdlending no podría existir. Por ello, en Grow.ly continuan trabajando para ofrecer un mejor servicio y proveer una fuente de financiación ágil y transparente para todos.

Actualmente las 65 empresas que han solicitado préstamos a través de Grow.ly se han financiado a un tipo de interés medio del 6,44% manteniendo una morosidad del 0% con más del 45% de lo prestado ya amortizado.  Cada vez cubrimos más parte del territorio nacional, habiendo ya prestado a empresas de 10 Comunidades Autónomas distintas.

Sin duda estan además obteniendo un éxito cada vez mayor: mientras que tardaron 15 meses en conseguir financiar el primer millón a pymes han hecho falta apenas 5 meses para el segundo, percibiendo una clara y rápida evolución de la plataforma y el sector. Estos datos muestran no sólo cómo las empresas están acogiendo el crowdlending como una nueva alternativa a la financiación tradicional sino que también demuestran que los inversores encuentran en el crowdlending una forma alternativa de obtener una rentabilidad atractiva ampliando así su portfolio de inversión.

A veces parece que tenemos que diferenciar entre rentabilidad económica, donde gana el individuo, y rentabilidad social, donde gana el entorno. Es precisamente gracias a la economía colaborativa que podemos unir estas dos partes, la racional con la emocional: tiene sentido compartir para ser más eficientes y crear valor a la vez que compartir proporciona el beneficio de saber que se ayuda a nuestro entorno.

Grow.ly permite un acuerdo justo que consigue hacer crecer tus ahorros al tiempo que hace que aquellas que forman el tejido empresarial del país, las pymes, puedan obtener el préstamo que necesitan para seguir creciendo.